EMAsphere - Blog

Guide: de beste FinTech tools voor CFO's

Geschreven door Michèle | 16-apr-2021 11:15:06

Heeft u ooit geprobeerd een marathon te lopen op sokken? Waarschijnlijk niet. Maar laten we het ons even voorstellen ... In de praktijk is het mogelijk, maar toch niet ideaal.

Dezelfde logica geldt voor de functie van een CFO. U weet hoe u moet presteren, maar zonder hulpmiddelen gaat dit niet zo vlot. Dit is waar FinTech tools change the game. Ze zijn ontworpen om het voor u efficiënter en makkelijker te maken. Maar het echte pijnpunt is de juiste FinTech tool kiezen … Daarom creëerden wij een shortlist met de beste tools. Om u zo goed mogelijk te ondersteunen, zijn onze geselecteerde FinTech oplossingen gerangschikt per categorie.

CFO's, change the game. Kies de juiste FinTech tools en bespaar tijd. Let’s go!

Bank en betalingen

Zoals u waarschijnlijk wel weet, begint het allemaal met de bankafschriften. Dit geeft een indruk over de cashflow van uw onderneming. Op basis van deze informatie moet u, als CFO, de onderneming strategisch sturen om deze gegevens tijdig te gebruiken. Hier volgt de lijst van FinTech tools om u daarbij te helpen.  

 

Banken: Revolut Business

Revolut is één van de neo-banken die zich aanvankelijk op B2C richtte. Revolut heeft nu wereldwijd zijn naam gemaakt bij bedrijven met een uitgebreid professioneel aanbod. 

Referenties

Clausematch, Kiwi.com, Ted Baker London.

Voordeel

Deze tool bevoordeeldt u door de smart cards en multi-valutarekeningen tegen realtime wisselkoersen. U geniet ook van integraties met Slack, Deliveroo, Apple, Amazon.

 

Multi-channel betalingen: Stripe 

 

Stripe is een all-purpose on- en offline betaaloplossing. Toen de tool werd gecreëerd, was het de API die het zo populair maakte.  Vandaag breidt deze startup zijn aanbod uit met nog meer aangepaste producten:

  • voor marktplaatsen;
  • e-handelaren;
  • en softwareplatforms.

Deze Engelstalige oplossing is volledig aangepast aan de Belgische markt.

 

Referenties

Deliveroo, Ticketswap, Booking.com.

Voordeel

Drie redenen maken deze tool bijzonder:

  • gebruiksvriendelijkheid;
  • catalogus met vooraf geconfigureerde integraties;
  • flexibel factureringssysteem (geschikt voor alle prijsmodellen). 

 

Internationale betalingen: Checkout.com 

Checkout.com is een uitgebreide SaaS-oplossing. Deze tool maakt het mogelijk de meest uiteenlopende transacties in een groot aantal landen te aanvaarden. Deze tool biedt: 

  • een API;
  • een systeem voor de afstemming van betalingen;
  • een realtime tracking weergave.

Referenties

Swarovski, Samsung, Pizzahut.

Voordeel

Een brede waaier aan geaccepteerde betaalmethodes zoals:

  • digitale portefeuilles;
  • lokale betalingswijzes;
  • grote credit cards.

Betalingen voor marktplaatsen: Lemonway

Lemonway is een platform dat de betaling voor uw marktplaats heel wat gemakkelijker maakt. Het is geschikt voor zowel B2B, B2C en C2C, alsook voor financiële marktplaatsen. Het aanbod zorgt voor naleving, identificatie en veiligheid van de transacties.

Referenties

Metro, Acer, Engie.

Voordeel

De tool zit vol gebruiksvriendelijke features zoals: 

  • KYC (Know Your Customer), opgenomen in het proces voor het openen van een rekening; 
  • veertien valuta's die door het platform worden ondersteund;
  • en bankoverschrijvingen, u hoeft geen verdere acties te ondernemen, ze worden verwerkt en op de betaalrekeningen bijgeschreven.

De kers op de taart?  Een 99,9% betrouwbare en beschikbare interface.

 

Termijnbetalingen: Klarna


Klarna is een internationale leider als het gaat over betaal en shop-diensten. Deze startup zorgt ervoor dat klanten extra tijd krijgen om betalingen uit te voeren. Gebruikers kunnen betalen binnen 21 dagen na de aankoop. Het is een kosteloze en renteloze oplossingen voor gebruikers waarbij ook een Klarna-app bestaat om verschillende betalingen op te volgen, openstaande betalingen uit te voeren of zich gewoonweg te laten inspireren. 

Referenties

H&M, A.S. Adventure, Rituals, Scotch & Soda.

Voordeel

Klarna streeft ernaar om shopervaringen aangenamer te maken door een flexibele en eenvoudige oplossing te aan te bieden.

Boekhouding en Consolidatie

Zoals u weet wordt in eerste instantie dit systeem beheerst door fiscaal georiënteerde regels. De boekhouding is niet optimaal ontworpen voor het beheer van een onderneming. Het is dus u als CFO, die de rekeningen continu moet analyseren. En inderdaad, hier zit de moeilijkheid ... U kent het wel, de toegang tot deze rekeningen is vaak beperkt. Enerzijds door de mogelijkheden van het boekhoudprogramma dat u gebruik. Anderzijds door de omvang van de opdrachten van uw accountant. Om dit punt te omzeilen, raden wij deze FinTech tools aan:

 

Accounting: Exact

Exact is een Belgische marktleider voor online business software.  Het is een een cloud-based boekhoudsoftware voor zowel ondernemers en kleine bedrijven als middelgrote en grote bedrijven om hun boekhoudkundige, financiële, ERP-, HRM- en CRM-processen te automatiseren. Deze software zorgt ervoor dat u tijd bespaart en helpt processen te implementeren. Exact geeft u een realtime overzicht van alle rekeningen. Het synchroniseert daarnaast onmiddellijk met al uw bankgegevens.

Referenties

Club Brugge,  Vlaamse Kruis, Stardekk.

Voordeel

De tool is direct verbonden met EMAsphere. Zo beschikt u in een mum van tijd over vooraf geconfigureerde en gepersonaliseerde dashboards met uw gegevens. Ten slotte heeft de oplossing heeft een breed scala aan integraties.


Twijfelt u ook tussen meerdere boekhoudprogramma's? We hebben Cegid, Idylis, Quickbooks, Xero en meerere tools beoordeeld. Ontdek ze in ons ebook over beste FinTech tools voor finance teams.  

 

Consolidatiebeheer: EMAsphere

 

EMAsphere laat toe om volgende gegevens samen te brengen:

  • datastromen;
  • rekeningen en forecasts, van al uw entiteiten, in een geconsolideerd overzicht.

Deze tool houdt rekening met meerdere valuta’s en connecteert met verschillende systemen  zoals: 

  • Boekhoudsoftware;
  • ERP;
  • CRM;
  • ... 

Referenties

Duke & Grace, DUCAJU, Eutraco.

Voordeel

Het platform gaat zo ver tot het elimineren en afstemmen van intercompany boekingen. Een ander sterk punt: de drill-down feature zorgt ervoor dat u tot op facturatie niveau informatie kunt achterhalen, voor elke entiteit.

Budgetbeheer en reporting

We moeten toegegeven dat in de race om efficiënt management rapporteringen te maken, elke CFO een zwak heeft voor Excel.  Laat staan dat een CFO nog nooit gevloekt heeft bij dit proces.

Laat ons terug gaan naar de zoektocht naar de juiste FinTech tool voor uw bedrijf.  Om het in één zin te zeggen: ondanks de vele mogelijkheden kent Excel toch zijn grenzen. Het meest waarschijnlijk vertraagt het u bij uw CFO missies? Risico’s door onnauwkeurigheid …

Want waar manuele input is, is er ook risico. Maar deze fouten kunnen niet volledig vermeden worden, zelfs niet door een zorgvuldige verificatie ... Echt als een kiezelsteen in uw schoen tijdens het lopen van uw marathon. Hier is een betrouwbaar FinTech alternatief voor uw reporting:

 

Rapportering - Cashflow - Forecast: EMAsphere

EMAsphere is een platform dat u in staat stelt uw gegevensstromen, rekeningen en forecasts te verzamelen. Het zet uw gegevens om in vooraf geconfigureerde en gepersonaliseerde managementdashboards.

De belangrijkste features zijn:

  • cashmanagement;
  • managementconsolidatie;
  • beheer van analyses;
  • budgetten en forecasts;
  • en operationele dashboards.

Referenties

Eutraco, Cayman Group, BeBurger, Waasland-Beveren.

Voordeel

Hun SaaS-oplossing biedt een accuraat zicht op uw vorderingen, schulden en financiële schulden.

Administratief beheer

Dit is ongetwijfeld één van de verantwoordelijkheden die CFO's het meest afremt. 

Administratief beheer omvat het beheer van: 

  • Loonlijst;
  • onkostennota's;
  • commissies;
  • verkoop- en inkoopfacturen ...

Dus de shortlist gaat maar door ... MAAR, goed nieuws! Hier zijn enkele FinTech tools die nog meer werk kunnen vergemakkelijken:

 

Eenvoudige betalingen: Isabel Group

Isabel Group biedt een waaier aan oplossingen die uw betalingsprocedures vereenvoudigen.  Zodra uw bankgegevens zijn gesynchroniseerd, kunt u rechtstreeks vanuit uw favoriete software betalingen verrichten. Tegelijkertijd kunt u ook repetitieve taken automatiseren, zoals:

  • het importeren en exporteren van bankgegevens;
  • of wetsvoorstel verzoening.

Referenties

Partners zoals: Wolters Kluwer, Billit, EMAsphere, Delaware of Teamleader

Voordeel

Een brede waaier van compatibele banken:

  • BNP Paribas;
  • bunq;
  • ING
  • HelloBank 
  • ...

 

Uitgavenbeheer: Spendesk

Spendesk is een all-in-one tool voor uitgavenbeheer. Het biedt financiële teams meer controle, zichtbaarheid en automatisering. 

Dit platform beheert:

  • uitgaven goedkeuringen;
  • terugbetalingen;
  • factuurbeheer.

Referenties

Botify, Birchbox, WeAreSocial, GetAround.

Voordeel

Spendesk biedt een heel eenvoudige interface en met fysieke en virtuele kaarten.

 

Commissiebeheer: Beqom

Beqom is een globale provider voor compensatiemanagement voor HR en sales. Met deze tool worden gegevens gecentraliseerd en beveiligd, en kunt u doelstellingen en stimulansen definiëren. U wijst territoria toe aan uw vertegenwoordigers en volgt hun prestaties

Referenties

Orange, Total, DHL, Mercedes-Benz, BNP Paribas.

Voordeel

De tool komt ten goede voor zowel verloning als sales performance. Voor de afdeling HR, vermindert de tijd die aan ondersteunende opdrachten wordt besteed met 65%. Infrastructuur- en ondersteuningskosten in verband met verloningen worden met 98% verlaagd en ook salarisherzieningsprocessen verlopen zes keer sneller. 

 

Beheer van loonlijsten: PayFit

 

PayFit is een all-in-one platform voor loonfiches tot verlof en onkosten van werknemers, waarmee de loonfiches van uw teams automatisch kunnen worden gegenereerd. De tool houdt rekening met alle specifieke kenmerken van de lonen voor KMO’s en startups. Daarnaast is een speciaal team belast met de wettelijke controle en updates.

Referenties

TechCrunch, Efounders, CNBC, Happn.

Voordeel

Extra features zoals tijdregistratie, onkostennota's en vakantiedagen zijn een meerwaarde bij deze cloud gebaseerde tool!

 

Factuur automatisatie: Yooz

Yooz digitaliseert en automatiseert inkoop- en leveranciersprocessen. Het verlaagt uw beheerskosten omdat het proces van de verwerking van uw documenten wordt versneld en vereenvoudigd.

Referenties

Five Guys, Ritter communication, Mazars, Deutser.

Voordeel

De tool maakt het mogelijk om 100% van uw flows vast te leggen (scan, email, EDI, mobiel).

Risicobeheer

"Kijk uit, het licht staat op rood!", "Ga uw gang, alle lichten staan op groen." ...  Als we de lijn uitvergroten, kunnen de aanbevelingen van een CFO er zo uitzien.   

Op papier is niets eenvoudiger. maar het wordt nog ingewikkelder als u beseft hoe strategisch deze aanbevelingen zijn. Om relevante analyses te kunnen maken, moet u de risico's begrijpen, erop anticiperen en ze omzeilen.

Welke tools moet u gebruiken om te anticiperen op de risico's waaraan uw onderneming is blootgesteld? Hier is ons antwoord: 

 

Solvabiliteitsrisico's: Creditsafe

 

Creditsafe vermindert financiële risico's. De tool biedt meer dan 330 miljoen kredietrapporten van bedrijven. Met dit hulpmiddel kunt u anticiperen op potentiële stortingen van uw:

  • klanten;
  • leveranciers;
  • en vooruitzichten.

Het bedrijf biedt ook incasso-oplossingen om wanbetalingen aan te pakken.

Referenties

Securitas, SIPWell, Kinepolis.

Voordeel

De belangrijkste kredietverzekeraars onderschrijven Creditsafe. Hun reviews behoren tot de meest betrouwbare getuigenissen in de sector. In de praktijk maakt de tool het mogelijk om 80% van alle storingen tot twaalf maanden op voorhand te voorspellen.

 

Risico’s gelinkt aan Identiteitsdiefstal: SentiLink

SentiLink is een oplossing die synthetische fraude voorkomt. De tool gaat verder dan KYC-oplossingen (Know Your Customer). Hierdoor SentiLink dat banken en kredietverstrekkers miljarden euro's per jaar verliezen.

Referenties

Forbes (Cloud 100 Rising stars van 2020) en Business Insider (38 B2B Breakout stars).

Voordeel

De synthetische scores van SentiLink zijn zeer accuraat. Het percentage vals-positieven is één van de laagste op de markt.  

 

Terugkerende betalingen: GoCardLess

GoCardLess, een SaaS-oplossing voor het innen van betalingen. Het bedrijf maakt het gemakkelijk om wereldwijd automatische incasso's van klanten te innen, zelfs voor eenmalige of variabele bedragen.

Referenties

Tripadvisor, Docusign, Payfit.

Voordeel

Twee belangrijke redenen: 

  1. potentiële besparingen waarop de oplossing aanspraak maakt;
  2. integraties van de tool met platformen zoals Sellsy, Upflow of Mangopay.

Financiering

Dit deel zal zowel CEO's als CFO's aanspreken … Kwesties in verband met de financiering van de onderneming.

In dit proces staat u als CFO, meestal in de schijnwerpers. Het is aan u om het gestructureerde beheer en de financiële gezondheid van de onderneming aan te tonen.

Welke oplossingen biedt FinTech om de CFO bij dit proces te helpen? Hier zijn onze favorieten:

 

Bedrijfslening: October

October doet u een belofte. De belofte van een snelle, wrijvingsloze B2B-leningervaring. Een positionering die uw bedrijf tot bondgenoot maakt, of het nu gaat om:

  • digitalisering;
  • internationalisering;
  • herfinanciering;
  • uitbreiding van teams;
  • of productie optimalisatie.

Alles wordt mogelijk dankzij individuele en institutionele beleggers.

Referenties

Olmix, BioBurger, Accor Hotels.

Voordeel

De snelheid van:

  • leningaanvragen: in één minuut;
  • analyse van het bestand: twee dagen;
  • fondsenwerving: één week.

 

Factoring: Edebex

Edebex is een online marktplaats. Het zorgt ervoor dat onbetaalde facturen verkocht worden aan investeerders. Beide partijen genieten van deze transactie. Het verkopende bedrijf krijgt geld terug. De kopende onderneming geniet van overschot aan liquide middelen.

Referenties

  • Europese Commissie: Zegel van Uitmuntendheid toegekend aan Edebex
  • B2B Financing Marketplaces: W1F Finance Awards 2018 toegekend aan Edebex

Voordeel

Met deze tool kunt u ook aandelenplannen van uw werknemers opvolgen.

 

Fondsenwerving: Ledgy

 

Ledgy vergemakkelijkt het beheer van fondsenwerving. Door deze tool kunt u:

  • automatisch documenten ondertekenen;
  • KPI's en rapporten delen met uw investeerders;
  • juridische documenten centraliseren;
  • sjablonen voor aanbieden voor fondsenwerving.

Referenties

Frontify, Wefox, Yamo.

Voordeel

Met deze tool kunt u ook aandelenplannen van uw werknemers opvolgen.

De juist FinTech tool kiezen

Zoals u ziet, is het kiezen van het juiste FinTech tool zoals het vinden van de juiste schoen. Een schoen die uw talenten kan aanvullen en uw prestaties kan verbeteren. Om verder te gaan, moet u uw FinTech tools zien als een sportuitrusting. De juiste schoenen zijn al een (grote) stap vooruit voor uw prestaties. Maar om er zeker van te zijn dat u een stap vooruit bent ... Zou uw volledige outfit juist moeten gekozen worden! Elk nieuw item moet perfect passen bij de schoenen van uw keuze.  

De mechanismen blijven dezelfde wanneer u uw FinTech oplossing kiest. Anticipeer op uw behoeften en de oplossingen die compatibel zijn met de gekozen FinTech oplossing.  Alle oplossingen die u nodig hebt, moeten met elkaar kunnen samenwerken. Met zo’n ecosysteem optimaliseert u uw gebruikerservaring, uw efficiëntie verbetert.  

In een notendop: focus op complete en coherente ecosystemen. Eenmaal uitgerust, hebt u alles wat u nodig hebt om uw CFO functies succesvol uit te voeren.  De keuze van uw tools zijn doorslaggevend.


Wilt u uw sneakers ruilen voor seven-league boots? We hebben het allemaal onder controle! Download onze guide over onze favoriete FinTech tools voor financiële teams. U vindt er de meest voorkomende oplossingen en tools die door onze klanten worden gebruikt!