Inhoud
De vele maatregelen omtrent het coronavirus Covid-19 hebben een grote impact op de aspecten van het dagelijkse leven en uiteraard ook op het bedrijfsleven. De globale economie heeft een onverwachte wending genomen en bedrijfsleiders worden nu geconfronteerd met plotse, dringende uitdagingen, waaronder ook het beheer van hun cashflow.
Christophe Engels (CFO van Engels NV), één van de gebruikers van ons platform, onderstreepte daarover :
"Een korte en accurate opvolging van een cashplanning is onontbeerlijk in elke vennootschap. In periodes van moeilijke en veranderende markten wordt deze noodzaak nog versterkt. Het is immers heel belangrijk om snel te kunnen inspelen op deze situatie. Als je dan een duidelijk zicht hebt op je cashplanning en deze snel kan aanpassen, houd je de touwtjes zelf in handen."
We hebben deze situatie uitvoerig besproken met Réginald Nobels, Business Expert bij EMAsphere, die zijn advies over cash management tijdens deze periode van wereldwijde economische recessie deelde. “In zulke tijden is het van cruciaal belang om het hoofd koel te houden en geen overhaaste beslissingen te nemen. Er moet eerst en vooral aandacht worden besteed aan het analyseren van de cashflow enerzijds en de forecasts van de cashflow anderzijds” benadrukt Réginald Nobels.
Analyseer uw cash flow
Eén van de eerste maatregelen tijdens een crisissituatie betreft een grondige analyse van de verschillende verrichtingen en KPI’s van uw liquiditeit. Dit stelt u in staat om snel te anticiperen op onverwachte ontwikkelingen. Réginald somt vijf zaken op die zo snel mogelijk geoptimaliseerd moeten worden tijdens de huidige crisissituatie:
- Handelsvorderingen
- Stockbeheer
- Handelsschulden
- Aankopen
- Vaste kosten
- Investeringen
Handelsvorderingen
Analyseer in eerste instantie uw ageing balance of vervaldagboek. Klanten moeten tijdig en op de juiste manier benaderd worden om openstaande betalingen te innen. Tijdens de huidige omstandigheden zal het voor veel klanten niet mogelijk of moeilijk zijn om de betalingen onmiddellijk over te maken. Daarom is het nuttig om uw klanten op te delen in sectoren die hard getroffen worden door de crisis en zij die minder de gevolgen voelen. Voor de hardst getroffen klanten kan een aflossings- of spreidingsplan nodig zijn om toekomstige betalingen mogelijk te maken. In dat geval moet u de invloed van deze spreiding op de cashflow van uw bedrijf analyseren. Het doel van het spreidingsplan is om inkomsten ondanks de crisis te voorzien.
Stockbeheer
Focus op een efficiënt stockbeheer met als doel de waarde van de voorraad op de balans in de gaten te houden. “Zoals vaak wordt gezegd, is een te grote voorraad slapend geld. In deze onzekere periode weten we dat het van essentieel belang is uw cashflow te optimaliseren. Indien u met een grote voorraad werkt, raden we u aan om uw huidige voorraad op korte termijn te reduceren vooraleer de waarde ervan vermindert. Het doel is dus uw een minimale stock te bekomen waarmee u uw handelsactiviteiten kan behouden en de continuïteit van uw onderneming kan blijven garanderen.”
Handelsschulden
Herverdeel en verleng op doordachte wijze uw handelsschulden en andere schulden op korte termijn. Over leveranciersschulden adviseert Réginald Nobels het volgende: “Net zoals u uw klanten contacteert om hun betalingen te innen, moet u uw leveranciers contacteren om uw betalingstermijnen te verlengen of om uitstel te proberen verkrijgen. Het doel van deze acties is het minimaliseren van uitgaande kasstromen om zo op korte termijn uw liquiditeit te garanderen".
Aankopen
Analyseer in detail uw aankopen en overweeg ook andere opties indien mogelijk. Zorg ervoor dat u zich richt tot de aankopen die essentieel zijn voor uw bedrijfswerking.
Vaste kosten
Stel uw vaste- en variabele kosten uit en zet in de mate van het mogelijke vaste kosten om in variabele kosten.
Investeringen
Bestudeer uw investeringsplan en onderhandel met de banken over de best mogelijke voorwaarden.
Stel uw cash flow op
Tijdens de huidige omstandigheden is het van essentieel belang om een wekelijks cashflow-plan te hanteren gebaseerd op de wekelijkse inkomsten en mogelijke en reeds bevestigde kosten, waarbij rekening wordt gehouden met de huidige bedragen op uw bankrekeningen. Deze planning stelt u in staat om zeer reactief om te kunnen gaan met verschillende scenario’s in uw cashflow en om risico’s beter te managen. Reginald vult aan: “Wat de cash forecast betreft, vergeet zeker niet de impact van uw beslissingen. Indien u bijvoorbeeld met sommige klanten bepaalde aflossingen hebt afgesproken, pas die dan meteen aan in uw forecast.”
Alle bovengenoemde informatie maakt het mogelijk om een cash forecast in te stellen, waardoor er een duidelijk overzicht is van de te verwachten in- en uitgaven en uiteindelijke cash end. Een onderscheid tussen operationele en niet-operationele cashflow is van wezenlijk belang. Stel ook hier verschillende scenario’s in, zodat u op elke situatie bent voorbereid.
Claudia De Moor, zaakvoerster van Vosschemie Benelux :
" Een optimaal kasbeheer in de huidige crisis van covid-19 is essentieel. De EMAsphere-tool laat me toe om onze cashflow nauwgezet op te volgen, met o.a. het dagelijks beheer van de openstaande klanten en een heel strikte controle op de uitgaven."
Ter conclusie: in een crisisperiode is cashflow-management een sleutelelement van uw risk management. Door snel concrete acties te definiëren en te anticiperen op hun mogelijke evolutie op basis van verschillende scenario's, kunt u gemakkelijker de moeilijkheden van uw bedrijf overwinnen.
